A consolidação de um planejamento financeiro robusto passa obrigatoriamente pela convergência entre a alocação de investimentos e a contratação de instrumentos de proteção patrimonial. A combinação de ativos financeiros com seguros e previdência atua como uma blindagem para o orçamento doméstico, prevenindo que imprevistos comprometam o futuro e os bens acumulados pelas famílias.
Visão integrada para todas as fases da vida
Para estruturar uma vida financeira saudável, os especialistas apontam que o acompanhamento do investidor deve ir além da simples escolha de aplicações tradicionais. A proposta é mapear e atender as demandas dos clientes em momentos distintos da sua trajetória de forma completa.
O sócio e diretor executivo de negócios da InvestSmart, Marcelo Coutinho, ressalta a relevância dessa abordagem ampla ao desenhar estratégias personalizadas:
“Nós trazemos conhecimento financeiro, conhecimento sobre tudo o que tem no mercado à disposição do cliente, como soluções para vida – sem falar de produtos, sem falar literalmente sobre um seguro de vida, por exemplo, ou uma previdência ou investimento internacional. São coisas que a gente elenca dentro de um plano de oportunidade de atender o cliente em todas as fases da vida dele”
Soluções adaptáveis e impacto na economia
A oferta de proteções conta com formatos modulares e flexíveis para garantir o atendimento tanto de pessoas que estão iniciando no ecossistema de investimentos quanto de perfis de alta renda. Essa diversificação fortalece também a atuação do ecossistema de assessoria de investimentos.
Thiago Levy, diretor de Parcerias Financeiras da MAG Seguros, pondera sobre o valor de incluir seguros no leque de ofertas para o público investidor:
“Pensar em seguro como um produto financeiro, uma solução financeira para o cliente do assessor de investimentos, traz rentabilidade para o escritório, traz fidelização e traz a principal coisa que é a proteção para o cliente e para a família dele”
A relevância desse mecanismo ultrapassa a esfera individual e repercute na estabilidade da própria economia local. Carice Weber, diretora executiva comercial corporate do Grupo MAG, destaca a importância da proteção para a continuidade da atividade econômica em situações críticas:
“A proteção financeira é uma proteção ao país, sem dúvida, uma proteção ao pequeno e médio comércio, às famílias – as escolas que não deixam de ser pagas, tudo o que não deixa de ser consumido quando um provedor vem a faltar e não tem uma proteção assim”
A evolução da assessoria e o avanço tecnológico
A constante transformação do setor exigiu que os profissionais expandissem suas competências para oferecer um suporte mais analítico e abrangente. Leonardo Nogueira, sócio e diretor comercial da InvestSmart, analisa a mudança no perfil do especialista de mercado:
“O assessor de investimentos foi se capacitando, entendendo que o cliente dele precisava de mais do que só alocação de ativos. Quando ele coloca a proteção financeira na mesa, ele se consolida como o principal planejador daquela família”
Com o propósito de expandir o acesso a esses serviços, iniciativas como o projeto Planeja Brasil foram criadas para permitir que os cidadãos comecem a organizar suas finanças com aplicações acessíveis, aceitando aportes iniciais nos valores de R$ 1, R$ 10, R$ 15 ou R$ 100.
Por fim, a combinação entre a velocidade do ambiente digital e o contato humano próximo é vista como um requisito indispensável para a sustentabilidade dos negócios no setor.
“Apesar da tecnologia e dessa nova geração que quer tudo na prática e na hora, o olho no olho